“要不是你们的专业负责，我的资金可能就追不回来了！”近日，建设银行清远市分行营业部收到一面锦旗，客户陈女士紧握工作人员的手连连道谢。原来，该行凭借其风险防控意识和应急响应机制，成功拦截两笔跨境电信诈骗交易，帮助客户全额追回37万港币资金，上演了一场“与骗子赛跑”的惊险救援。

时间回到3月3日下午，陈女士致电建行清远市分行营业部，焦急询问其通过手机银行向香港某银行汇出的23万港币为何迟迟未到账。经核查，该笔款项暂存于境外银行内部账户。因金额较大且涉及跨境交易，该行会计主管在核实汇款细节时发现异常，面对“资金用途”“交易对象”等关键问题，陈女士言辞闪烁，仅以“托人代购”匆匆挂断电话。工作人员当即启动风险防控机制，将该交易纳入重点监控。

当日营业结束后，建行清远市分行的客服经理通过外汇系统查询发现陈女士再次向同一收款人汇出港币14万。银行会计主管紧急向客户致电，剖析跨境诈骗常见套路并建议其与家人核实。然而，陈女士坚称“交易可靠”，拒绝深入沟通。

“我好像被骗了，钱还能追回来吗？”第二天一早，营业部再次接到陈女士来电。真相浮出水面：此前她加入某微信群，群主称其“有路数”，可以以超低价在境外购买黄金，陈女士便信以为真，不慎落入圈套。

建行清远市分行营业部迅速启动应急预案，一方面指导客户拨打反诈中心报案，并同步向境外银行发送紧急止付报文。因资金已进入清算通道，工作人员随即致电境外收款银行，阐明诈骗案情，积极协调资金退回相关手续。经不懈追踪，客户合计汇出的37万港币已于次日全部退回其账户上。

文/广州日报新花城记者：曹菁 通讯员：吴畏 刘海静

广州日报新花城编辑：童丹