金融活，经济活；金融稳，经济稳。1月25日，广东省政府新闻办在广州举行2021年广东省金融运行形势新闻发布会。
数据显示，2021年广东社会融资规模增量达3.78万亿元。年末本外币贷款余额22.22万亿元，比年初增加2.66万亿元，同比增长13.6%。存款余额29.32万亿元，比年初增加2.55万亿元，同比增长9.5%。
“总体来看，2021年广东金融总量指标，在2020年高基数的基础上，继续保持稳定有力增长，增速明显高于全国，与广东名义经济增速基本匹配，增量占全国比重保持在较高水平，高于广东经济占全国份额，说明广东金融系统对实体经济的资金支持合理充裕、力度稳固。”人民银行广州分行副行长陈玉海在发布会上表示。
热点一：对实体经济发放的本外币贷款增加2.64万亿元
“对实体经济发放的本外币贷款平稳增长，增加2.64万亿元，比2020年同期少1812亿元，比2019年同期多4749亿元。占社会融资规模增量的69.8%，比上年度提升0.4个百分点。”人民银行广州分行调查统计处处长汪义荣分析。
记者关注到，2021年广东社会融资规模和贷款出现同比少增，贷款增速与上年末相比也有所下降。“从纵向看，2021年广东社会融资规模和贷款，虽然同比少增，但与疫情前的2019年相比，分别多增8729亿元和4623亿元，仍然处于长期增长趋势水平附近。此外，2021年广东社会融资规模增量占全国的12.1 %，贷款增量占全国的13.2%，略高于广东经济占全国份额，贷款增速比全国高2.3个百分点。从与实体经济增长的适配性角度看，贷款增速虽比2020年末下降2.9个百分点，但仍适度高于广东名义经济增速（12.3%）。”陈玉海分析，2021年广东货币信贷和社会融资规模，在2020年高基数基础上，保持合理适度增长，较好体现了灵活精准、合理充裕的要求，对实体经济支持力度稳固。
对于市场关注的房地产领域，陈玉海表示，积极落实房地产金融审慎管理制度，保持房地产贷款平稳有序投放。数据显示，房地产贷款余额7.24万亿元，同比增长9%，增速比三季度末回升0.8个百分点；其中四季度房地产贷款增加1442亿元，同比多增585亿元。
热点二：专精特新“小巨人”企业贷款余额同比增长53%
2021年结构性货币政策工具充分发挥精准滴灌作用，不断增加对重点领域和薄弱环节资金支持。从数据来看，推动基础设施业贷款快速增长，增加对“稳增长”“补短板”重点建设项目资金支持。基础设施业单位贷款余额达4.73万亿元，同比增长16.3%。制造业单位贷款余额达2.05万亿元，同比增长15.4%。其中，中长期贷款增速达35.8%。普惠小微贷款余额达2.77万亿元，同比增长32.7%，贷款户数达到249万个，同比增长31.6%。涉农贷款余额达1.8万亿元，同比增长11.7%。
此外，加大科技企业信贷支持力度，提升科创金融服务水平。高新技术企业贷款余额1.37万亿元，同比增长19.1%；科技型中小企业贷款余额1770亿元，同比增长29.3%；专精特新“小巨人”企业贷款余额266亿元，同比增长53%。
陈玉海透露，将引导金融机构持续优化信贷结构、提升金融服务水平，加大对实体经济特别是制造业、科技创新、绿色低碳发展、中小微企业、乡村振兴、区域协调等薄弱环节和重点领域的支持力度。稳妥落实好房地产金融审慎管理制度，加强与住建等相关部门的协调配合、因城施策实施好差别化住房信贷政策，更好满足购房者合理住房需求，促进房地产业良性循环和健康发展。
热点三：绿色金融创新实现多个全国首创
发展绿色金融是广东“十四五”规划的一项重要内容，2021年广东在绿色金融领域取得了亮眼的“成绩”。数据显示，2021年，广东省绿色信贷余额、绿色债券余额分别为1.43万亿元、2305亿元，同比增长均为45.8%。
“绿色金融创新实现多个全国首创。”人民银行广州分行金融研究处处长袁萍表示，广州在全国六省九地绿色金改创新试验区成效自评价中，连续多次排名第一；首批碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款政策在广东落地，运用再贴现货币政策工具优先满足金融机构开展绿色票据贴现的资金需求；创新推出“可再生能源补贴确权贷款”“生态修复贷”、基于“碳账户+绿色供应链金融”模式的“绿色碳链通”等信贷产品。推动广东企业发行全国首批碳中和债、全国首单挂钩碳市场履约债券、全国首支碳中和乡村振兴绿色中期票据；首创通过购买减排量指标或碳配额指标抵消自身运营产生碳排放量的“零碳网点”建设模式，落地全国首个金融机构“零碳网点”，目前全省“零碳网点”达46个等。
热点四：2022年开始，金融机构与企业按市场化原则自主协商贷款还本付息
2021年金融机构继续减费让利，降低实体经济经营和融资成本。据悉，2021年，通过优化账户管理和服务，制定小微企业开户服务22条底线标准，降低小微企业和个体工商户支付手续费。2021年全省金融机构共计减免支付手续费5.1亿元，惠及小微企业、个体工商户800万家。“截至2021年末，广东省小微企业银行开户服务满意度高达99.9%，超88.2%的小微企业开户只须往返银行网点1次。”人民银行广州分行支付结算处处长陈卫东表示。
陈玉海表示，将深入推进移动支付便民工程和移动支付示范镇建设，不断优化账户服务管理，持续做好支付服务减费让利工作。维护存款市场竞争秩序，稳定银行机构负债成本，推动辖内金融机构运用贷款市场报价利率（LPR），疏通内部利率传导机制，释放LPR改革促进降低贷款利率的潜力，促进企业综合融资成本稳中有降，推动金融系统向实体经济让利。
记者从发布会上获悉，人民银行普惠小微贷款延期支持工具和信用贷款支持计划两项直达实体经济的政策，有力推动了金融机构加大对普惠小微贷款的投放。截至2021年末，广东普惠小微贷款余额2.77万亿元，同比增长32.7%；贷款户数249万户，比上年末增加60万户。
“人民银行将重点做好两项直达政策的接续转换工作，从2022年开始，金融机构与企业按市场化原则自主协商贷款还本付息。同时，将普惠小微企业贷款延期支持工具转换为普惠小微贷款支持工具，从2022年起到2023年6月底，人民银行对地方法人银行发放的普惠小微贷款，按照贷款余额增量的1%提供资金支持，以激励地方法人银行发放更多普惠小微贷款。”人民银行广州分行货币信贷管理处处长张志东透露，从2022年起，普惠小微企业信用贷款支持计划不再实施，将普惠小微企业信用贷款支持计划并入央行支农支小再贷款，地方法人银行发放普惠小微信用贷款，可以向人民银行申请支农支小再贷款资金支持。
热点五：支持南沙自贸区内中小微高新技术企业一定额度内自主借用外债
近日，南沙自贸区作为全国首批4个试点地区之一，获批开展跨境贸易投资高水平开放试点。在发布会上，人民银行广州分行外汇综合处副处长李继伟透露，试点进一步拓宽了南沙自贸区企业跨境投融资渠道。例如支持中小微高新技术企业一定额度内自主借用外债，开展合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境内有限合伙人（QDLP）试点，适度扩大对外资产转让的参与主体范围和业务种类，开展跨国公司本外币一体化资金池试点等。此外，继续提升南沙自贸区跨境投融资便利化水平。如外商投资企业境内再投资免于登记，符合条件的非金融企业资本项目外汇登记直接由银行办理，扩大资本项目收入资金使用范围，符合条件的企业自主选择跨境投融资币种，适度提高非金融企业境外放款规模上限等。
事实上，广东持续推动金融开放发展，去年以来，“跨境理财通”业务试点、本外币合一银行结算账户体系试点等落地广东。记者从发布会上获悉，“跨境理财通”业务试点落地以来，一直保持较高市场热度，截至2021年年末，累计完成跨境资金结算5855笔、金额4.86亿元，其中，北向通1.96亿元，南向通2.9亿元。人民银行广州分行跨境办处长陈威表示，将鼓励更多的银行参与试点，不断优化业务办理。
人民银行广州分行跨境办处长陈威表示，2021年，广东跨境人民币结算量、占比均创历史新高，结算量达5.3万亿元，同比增长28.8%，占同期本外币跨境收支的比例达41.7%。粤港澳大湾区跨境人民币结算3.84万亿元，占同期本外币跨境收支的比例达53.1%，人民币连续3年成为大湾区第一大跨境结算货币。广东与《区域全面经济伙伴关系协定》（RCEP）成员国办理人民币结算5954.26亿元，同比增长42.3%。“将抓住RCEP正式生效的契机，继续加强跨境人民币政策宣传，帮助更多的市场主体用好用足政策红利。进一步优化政策环境，持续改进跨境金融服务，加大对贸易新业态新模式的金融支持力度，培育广东外贸竞争新优势，推动粤港澳大湾区发展迈上新台阶。”陈威说。
陈玉海表示，将继续深化金融改革开放。以“双区”建设和横琴、前海两个合作区建设为牵引，全力推动粤港澳三地金融运行规则衔接、制度对接、市场互通，持续推动粤港澳大湾区金融融合发展。积极争取扩大自由贸易账户（也就是FT账户）、本外币合一银行结算账户体系、港澳代理见证开户、“跨境理财通”等业务试点。
文/广州日报全媒体记者 王楚涵
图/广州日报全媒体记者 王楚涵
广州日报全媒体编辑 钱佳芸