基金投顾业务监管再加码！记者从中基协官网获悉，日前协会起草了《公开募集证券投资基金投资顾问服务协议内容与格式指引（征求意见稿）》（下称《基金投顾服务指引》），明确基金投顾服务是指基金投顾机构接受客户委托，按照协议约定向客户提供基金投资组合策略建议。此前，广东证监局也曾出台《关于规范基金投资建议活动的通知》，要求不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议。

这意味着相关部门开始将基金组合视为基金投顾业务加强监管。记者注意到，连日来，不少不具有基金投顾牌照的平台下架了基金组合的定投功能，由个人管理的基金组合也被暂停买入。有业内人士认为，此举将净化公募基金的营销环境，能够帮助把那些没有资质的伪投顾、假投顾清理出市场，“跟着大V买基金”或将成为历史。

中基协：面对面提供投顾服务 应当出示基金从业资格证

中基协发布的《基金投顾服务指引》明确基金投顾服务是指基金投顾机构接受客户委托，按照协议约定向客户提供基金投资组合策略建议，并对基金投顾的服务方式和内容、费用与税收、管理型基金的投顾服务、信息披露的方式和内容做出了规定。

其中，基金投顾应订明提供基金投顾服务方式，包括但不限于通过书面、电话、自助终端或互联网等方式提供。直接接触客户，提供面对面基金投顾服务的，基金投顾人员需要出示基金从业资格证书。

此外，基金投顾机构向客户提供管理型基金投顾服务的，应订明投资限制条款，具体包括单个客户持有单只基金的市值，不高于客户账户资产净值的20%，货币市场基金、指数基金不受此限。同时，《基金投顾服务指引》还明确了基金投顾机构及其基金投顾人员的禁止行为，要求基金投顾机构和人员不得向客户承诺收益，承诺本金不受损失或者限定损失金额或比例；不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动等等。

广东证监局要求辖内机构年底前整改不符规范的基金投顾业务

事实上，监管部门对于基金投顾业务的规范早已有之。记者从华南某公募基金从业人士处获悉，在11月初，广东证监局就曾向辖内基金管理公司和基金销售机构下发《关于规范基金投资建议活动的通知》（下称《试点通知》），要求不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议，不得提供基金组合中具体基金构成比例建议，不得展示基金组合的业绩，不得提供调仓建议。

《试点通知》还给出了另外五方面的意见：一是基金投资建议活动的业务开展主体为基金销售机构；二是标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品；三是服务对象限于该机构的基金销售业务客户；四是不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同；五是不得就提供基金投资建议服务单独收取费用。

《试点通知》还提出基金投资顾问机构应当于2021年12月31日前将存量提供基金投资组合策略建议活动规范为符合《试点通知》的基金投资顾问业务。同时，不具有基金投资顾问业务资格的基金销售机构应当于2022年6月30日前将存量提供基金投资组合策略建议活动整改为符合前述法律关系的基金销售业务。

 多家基金销售机构暂停部分基金组合申购

日前，好买基金发布《给好买基金组合用户的一封信》，称近日关于规范投顾业务的通知已经发布，好买基金正严格按照监管要求进行业务调整和升级，在调整期间好买自有基金组合，包括部分外部基金组合将暂停申购和定投，赎回业务可正常进行，原持有人的组合服务不受影响，投资者可以继续放心持有。

新浪基金也于11月5日发布消息，称将严格按照监管要求来进行业务调整和全面升级。升级维护于11月5日15：00开始，升级期间将暂时停止部分基金组合买入、一键跟投、自动跟投/定投功能。但组合的调仓服务与资金安全均不受影响，投资者可继续放心持有。

资本市场标准网显示，截至9月30日，已有57家机构获得基金投资顾问业务编码，大部分为公募基金公司以及证券公司，而好买基金、新浪基金尚未获得基金投顾牌照，不在此份名单之中，因此不得开展基金投资组合业务。

规范基金投顾业务将改善基金投资圈“跟着大V买基金”的风气。记者在天天基金网“组合”一栏看到了不少由个人管理的基金组合，如“番茄基金组合”“涨极乐基金组合”等等，并贴上了“闲钱打理”“子女教育”等标签，一些基金的主理人还拥有不少粉丝。但目前天天基金网已经暂停了这些组合的“一键跟投”功能。

“此举能够帮助把那些没有资质的伪投顾、假投顾清理出市场，给市场一个清净的氛围。让公募基金的营销环境更为良好，营销行为更为规范，让投资者不必去搭理那些不规范的机构。”百嘉基金董事、副总经理王群航向记者表示。

王群航认为，监管要求提供投顾服务的“标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品”，将会促进相关机构双向扩大销售服务范围，因为“只销售好基金”的理念和策略，仅仅只存在于理想当中，市场情况千变万化，影响基金业绩的因素非常多，只有做大、做全基础池，才会有最基本的服务基础，才会从基础上保障投顾的效率和公平、公正、公开。

文/广州日报·新花城记者 林晓丽 见习记者 张文卓

图/广州日报·新花城记者 林晓丽 见习记者 张文卓

广州日报·新花城编辑 杨维玲